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Aquí podrá gestionar las entidades financieras a través de las cuales se gestionará el cobro o pago de los efectos comerciales por medio de remesas. Mediante esta ventana podrá dar de alta nuevas cuentas financieras así como dar de baja y modificar los datos de las ya existentes.

 

El programa soporta las siguientes normas:

 

 

Los tipos no normalizados en la emisión de remesas de pago corresponden a configuraciones exclusivas de un banco o caja determinada y no son aplicables en general a cualquier entidad bancaria.

 

Código

Es el código identificativo de la cuenta financiera, que coincide con el de la subcuenta asignada a esta misma cuenta. Esto significa que debe existir la subcuenta antes de dar de alta la ficha de la cuenta financiera.

 

A continuación aparecen 2 pestañas en la ventana, que son: Datos generales y Adeudos cuyo contenido es el siguiente:

 

Datos generales

 

Puede acceder a la información contenida en ella pinchando sobre la pestaña "Datos generales". En ella debe introducir información de carácter general acerca de la entidad financiera: su nombre, domicilio, teléfono, etc... asi como las subcuentas contables asociadas a las operaciones con ella.

 

Entidad

Nombre / Domicilio / Localidad / Provincia / CP

Introduzca el nombre, domicilio, localidad y código postal de la entidad financiera.

 

Relaciones

Deudas descuento e Intereses

Estas dos entradas contienen las subcuentas correspondientes a las deudas por efectos descontados e intereses por descuento de efectos, respectivamente. El programa le propone, para cada una de estas entradas, el número de cuenta que especifica el Plan General Contable para dichas descripciones, más el código del banco (rellenando con ceros las posiciones que quedan entre ambos). Es decir:

 

 5208xxxxx        Para las deudas por efectos descontados

 6640xxxxx        Como subcuenta de intereses por descuentos de efectos

 

siendo xxxxx los últimos 5 dígitos del código de la entidad.

 

Estas subcuentas son usadas por la aplicación en los procesos de anotación de cobros y pagos de la gestión de remesas para reflejar de forma automática el estado de sus cuentas.

 

Riesgo límite

En esta entrada debe introducir la cantidad máxima que la entidad está dispuesta a negociar en las operaciones de descuento de remesas de efectos.

Si desea consultar las cantidades que intervienen en descuentos respecto del riesgo límite, además de otra información complementaria, consulte la ventana de Riesgo en entidades financieras que se encuentra en el menú Informes.

 

Documento de pago (Formato)

Indique el formato del documento de pago que desee asignar a la entidad financiera. Dicho formato deberá haberlo dado de alta previamente mediante la ventana de Mantenimiento de impresos que se encuentra en el menú Ficheros | Impresos e Informes externos | Impresos de la sección Configuración de la aplicación. Este será el formato que el programa le propondrá por defecto al imprimir los documentos de pago de la entidad financiera.

 

 

Plazos (Cancelación de remesas)

Indique el plazo mínimo que debe transcurrir desde la fecha de vencimiento de los efectos incluidos en una remesa de esta entidad, para que se cancelen las remesas al ejecutar la Cancelación automática de remesas en el menú Cobros | Remesas de esta misma sección.

 

 

Adeudos

 

Puede acceder a la información contenida en ella pinchando sobre la pestaña "Adeudos". En ella debe introducir información necesaria para los adeudos bancarios, es decir, los datos necesarios para grabar las remesas en un fichero para su posterior proceso en la entidad bancaria, ya sea a través de un disquete o de Internet.

 

Nombre / N.I.F. (Presentador)

Introduzca el nombre y el N.I.F. de la persona de la empresa que habitualmente lleva las remesas a la entidad financiera (Banco o Caja).

 

Receptor

Indique el código de la entidad y oficina a la que lleva la remesa.

 

Depósito / Adeudos / Impagados

Introduzca las cuentas bancarias donde deben realizarse las operaciones de depósitos, adeudos e impagados. Estas cuentas están compuestas por cuatro entradas que son, por orden de introducción, el código de la entidad, el de la oficina, el número de la cuenta corriente y el dígito de control.

 

Código I.N.E. plaza

Indique el código del Instituto Nacional de Estadística aplicable, para remesas de la Norma 58.

 

Documentos de Cobro

 

Sufijo del código de identificación

Indique el código de identificación de la entidad financiera.

 

Código de identificación

Introduzca el código de identificación de la cuenta de riesgo facilitado por la entidad. (Sólo Remesas norma 32).

 

Documentos de Pago

 

Códigos de identificación

Introduzca el código de identificación seguido por el dígito de control, facilitados por la entidad. (Sólo Remesas norma 34).

 

 

 

Vea también...

Listado de cuentas financieras.